Signatures (avancé) : authentification basée sur les connaissances (KBA)

L'authentification basée sur les connaissances (KBA) est requise pour le formulaire IRS 8879. TaxDome répond pleinement aux exigences de l'IRS, pour un prix de 1 $ par signature.

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Remarque : la KBA est disponible uniquement pour les clients et entreprises américains.

Couvert ici :

KBA

La KBA est utilisée pour vérifier l'identité d'un contribuable afin d'obtenir des signatures électroniques conformes aux règles de l'IRS. Les clients sont vérifiés à l'aide d'une combinaison de vérification de documents d'identité et de données sur les consommateurs.

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Astuce : Découvrez plus d'informations sur la KBA et une comparaison des prix sur notre blog.

Voici comment cela fonctionne :

1. Tout d'abord, vous devez ajouter des fonds au solde de votre entreprise. Chaque authentification de signature par document coûte 1 $.

2. Deuxièmement, téléchargez le document qui doit être signé, demandez les signatures, puis activez demandez la KBA.

3. Lors de la signature, votre client sera invité à vérifier son numéro de sécurité sociale et à répondre à cinq questions générées au hasard à partir de ses archives publiques. Il s'agit généralement de questions à choix multiples, telles que le nom de leur prêteur hypothécaire, le type de voiture, une ancienne adresse ou un ancien numéro de téléphone. Il ne s'agit pas d'une vérification de crédit, mais d'un moyen de vérifier numériquement leur identité.

4. Le client n'a le droit qu'a deux tentatives pour répondre aux questions KBA. Ils doivent répondre correctement à au moins trois questions sur cinq lors de chaque tentative.

Vous recevrez une notification lorsqu'un utilisateur réussit ou échoue à la KBA.

Ajouter des fonds à la balance de votre entreprise

Chaque tentative KBA coûte 1 $ par signataire. Selon vos besoins, vous avez la possibilité d'ajouter 20 $, 50 $, 100 $, 250$, 500$ ou 1000 $ au solde de votre cabinet. Allez dans Paramètres, puis dans l'onglet Solde de l'entreprise, sélectionnez le montant, puis cliquez sur ACHETER. Cela peut être fait par un patron, un administrateur ou tout employé qui a des droits d'accès pour facturer le solde de l'entreprise.

Vous pouvez toujours consulter les statistiques d'utilisation de la KBA en cliquant sur le lien Piste d'audit en haut à droite de la page solde de l'entreprise.

Ajouter la KBA à une demande de signature

Pour demander une signature avec KBA :

1. Téléchargez le document dans le dossier documents de l'entreprise partagés avec le client, cliquez sur les trois points à l'extrême droite du nom du document, puis cliquez sur Demander une signature dans le menu déroulant.

2. Activez demander la KBA, puis ajoutez les champs de signature requis.

N'oubliez pas :

  • Un document peut contenir autant de champs de signature que nécessaire. Le prix est facturé par document. Si vous fusionnez des documents (d'état, fédéraux, etc.) dans un seul fichier, la KBA coûte 1 $ par signataire.
  • Lors d'une demande de signature aavec KBA pour un compte client disposant de deux ou plusieurs adresses e-mail dans leurs contacts associés, indiquez quel utilisateur doit signer le document en sélectionnant son adresse e-mail dans la liste déroulante des Clients.
  • Si vous ajoutez des champs pour deux utilisateurs ou plus, la tentative de vérification de chaque signataire coûtera 1 $. Par exemple, deux conjoints devront payer un minimum de 2 $ ; s'ils ne réussissent pas la KBA, ils pourront tenter une fois de plus moyennant des frais maximum de 4 $ (2 signataires x 2 tentatives x 1 $).
  • Si le solde de votre entreprise est égal à 0, ou si vous avez des signatures KBA en attente qui sont égales à votre solde, vous serez invité à ajouter des fonds.
  • Si l'un des signataires échoue à la KBA, vous devrez télécharger à nouveau le document préparé et demander une nouvelle fois une signature pour celui-ci.
  • Cela ne fonctionnera pas pour les ITIN, donc assurez-vous que vos clients ont leur NIR avant d'activer la KBA.

Un client peut-il utiliser un ITIN au lieu d'un NIR pour la KBA ?

Non. Un numéro d'identification de contribuable individuel (ITIN) est délivré à un individu à des fins fiscales uniquement. Les ITIN ne sont pas destinés à être utilisés comme identification pour obtenir un crédit. Les systèmes de crédit ne les reconnaîtront pas comme autre chose qu'un NIR incorrect, et ils ne peuvent donc pas être utilisés pour KBA.

Une vérification de crédit soft ou hard est-elle effectuée pendant la vérification KBA ?

Non. Au cours de KBA, aucun crédit n'est vérifié, donc aucune vérification de crédit ferme ou souple n'est effectuée.

Que faire si un client échoue à la KBA

Un client obtient deux tentatives pour répondre aux questions KBA. S'ils ne répondent pas correctement les deux fois, vous recevrez une notification et l'échec de la KBA sera également noté dans la piste d'audit du document.

Vous pouvez utiliser l'une de ces solutions :

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